在金融监管日益严格的当下，支付机构的合规经营至关重要。近期，易联支付有限公司因反洗钱业务管理违规，被人民银行广东省分行处以90万元罚款，其时任董事长兼总经理潭某强也难辞其咎，被罚款3万元。这一事件在支付行业内引发了广泛关注，也为其他支付机构敲响了合规警钟。

易联支付成立于2005年，2011年获得《支付业务许可证》，最初业务涵盖预付卡发行与受理（广东）及移动电话支付。2014年7月，其业务拓展至互联网支付领域。随着支付业务类型的调整，易联支付的业务类型变更为“储值账户运营Ⅰ类、储值账户运营Ⅱ类（广东省）”。作为国内首批获准从事跨境人民币支付业务的机构，易联支付通过与银联、各大银行等金融机构合作，打造了“易联支付payeco”金融支付服务平台，为各行业商户提供移动支付解决方案，主营业务包括企业收付、跨境支付结算、支付账户服务等。此前，易联支付还曾传出被快手收购的消息，但目前收购事宜似乎并未落实。

此次易联支付被罚，原因在于反洗钱不力。据移动支付网统计，2024年支付行业在反洗钱监管领域问题频出，至少5家支付机构因“违反商户管理规定”被罚，11家因“违反账户管理规定”被罚，8家因“未按规定履行客户身份识别义务”被罚。易联支付也并非初犯，2021年7月就曾因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告被罚200多万元。

近年来，反洗钱监管不断深化，从银行业扩展至整个金融业乃至特定非金融行业。支付机构作为金融交易的关键环节，肩负着识别风险、监测可疑交易等重要职责，在预防和打击洗钱活动中发挥着关键作用。新反洗钱法的实施，意味着对市场主体的反洗钱监督管理将进一步加强。

支付机构的反洗钱措施应包括客户身份识别、风险评估与分类管理、可疑交易监测与报告、客户身份资料和交易记录保存、内部培训与宣传、跨境支付业务注意事项等。为有效防范洗钱及恐怖融资活动，支付机构需建立健全清晰、高效的内控制度，根据法律和监管要求持续完善内控机制和治理安排，建立清晰工作流程，合理界定员工职责权限，保存完整记录。同时，结合业务风险，建立健全风险监控规则，落实客户身份识别义务，精准判断风险。

此次易联支付被罚事件，凸显了支付机构在反洗钱合规方面的薄弱环节，也为整个行业敲响了警钟。支付机构应以此为鉴，强化合规意识，严格遵守反洗钱相关规定，加强内部管理和风险防控，确保业务稳健发展，维护金融市场的稳定与安全。